Vốn "khủng" đổ vào bất động sản: Thị trường ảm đạm đâu phải do thiếu tiền?

[haily19]

Hệ thống quảng cáo SangNhuong.com

[h=2]Chuyên gia ADB cho rằng, việc tín dụng ngưng trệ, nhất là tại lĩnh vực BĐS, không phải nằm ở bao nhiêu nghìn tỷ cung ứng từ phía ngân hàng mà do nhiều dự án của doanh nghiệp không thể đáp ứng được yêu cầu để vay.[/h]>> [/b]Biệt thự nghỉ dưỡng Vinhomes riverside


Chuyên gia Kinh tế trưởng của ADB - ông Dominic Mellor.

Vấn đề cung ứng tín dụng cho thị trường bất động sản trở thành một trong những "điểm nóng" được đề cập tại buổi họp báo của Ngân hàng Phát triển Châu Á (ADB) diễn ra sáng 1/4/2014.

Theo đó với những thông tin ban đầu về "liên minh" 50.000 tỷ đồng, cũng như việc có 7 ngân hàng thương mại đăng ký với Ngân hàng Nhà nước để cung ứng khoảng 70.000 tỷ cho thị trường bất động sản, nhiều hoài nghi đã được đặt ra: việc ngân hàng đổ vốn vào bất động sản trong bối cảnh hiện nay liệu có "cứu" được thị trường này, cũng như, liệu có phải các ngân hàng đang cứu “sân sau” của mình?

Trước câu hỏi này, Chuyên gia Kinh tế trưởng của ADB - ông Dominic Mellor cho rằng, đằng sau sự thiếu hụt về tín dụng là vấn đề mang tính chất cơ cấu, chủ yếu là bắt nguồn phía cầu chứ không phải do nguồn cung tín dụng không đủ.

Theo đó, các ngân hàng hiện nay phải đối mặt với nợ xấu nên đặt ra những yêu cầu chặt chẽ hơn trong chất lượng tín dụng cho vay. Thông thương, các dự án của doanh nghiệp không đáp ứng được yêu cầu cho vay chứ không phải do ngân hàng hàng không muốn cho vay hay không có khả năng cho vay. Chuyên gia ADB nhìn nhận, đây mới chính là nguyên nhân khiến tình hình tín dụng nói chung và cho bất động sản ảm đạm.

Cũng theo ông Dominic, lúc này con số tăng trưởng tín dụng không quan trọng bằng việc quản lý chất lượng tăng trưởng tín dụng ra sao để đảm bảo tính lành mạnh cho các ngân hàng.

Nói về nguồn cung tín dụng cho bất động sản, chỉ đơn cử như gói hỗ trợ tín dụng nhà ở trị giá 1,4 tỷ USD (30.000 tỷ đồng) mà Chính phủ công bố đầu năm 2013, nhưng cho đến nay, sau một năm triển khai, tính đến tháng 2/2014, tỷ lệ giải ngân mới cũng mới chỉ đạt khoảng 4%.

"Cá nhân tôi không biết Chính phủ sẽ có những phương án nào để kích thích, nhưng tôi cho rằng mục tiêu đẩy nhanh giải ngân gói này là rất tham vọng, và để giải ngân nhanh trong thời gian ngắn thì rất thách thức", ông Dominic nói.

Cần sửa đổi khuôn khổ quản lý nhà nước và pháp luật phá sản để hỗ trợ VAMC

Hiện tại, để khắc phục những điểm dễ tổn thương của khu vực ngân hàng, Chính phủ đã tiến hành những biện pháp giải quyết các yếu kém trong bảng cân đối tài sản ngân hàng, tình trạng thiếu vốn cũng như các chuẩn mực an toàn vốn chưa đủ mạnh trong ngân hàng. Đáng kể nhất là việc thành lập Công ty Quản lý Tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam (VAMC), với chức năng chủ yếu là mua, tái cấu trúc và bán các khoản nợ xấu.

Đến cuối năm 2013, VAMC đã mua tương đương 1,9 tỷ nợ xấu từ 35 ngân hàng (ước tính khoàng 1,1% tổng dư nợ xấu). Về phương thức thanh toán, VAMC đã phát hành trái phiếu đặc biệt với kỳ hạn lên tớn 5 năm và lãi suất bằng 0, và các ngân hàng có thể sử dụng trái phiếu đặc biệt này làm tài sản thế chấp để tiếp cận nguồn tái cấp vốn của NHNN.

NHNN báo cáo rằng tỷ lệ nợ xấu đã giảm xuống chỉ còn 3,6% tổng dư nợ vào cuối năm 2013, chủ yếu nhờ vào việc chuyển giao các khoản nợ xấu sang cho VAMC, nhưng NHNN cũng nói thêm rằng nếu tính cả những khoản nợ được tái cơ cấu thì tỷ lệ nợ xấu có thể lên đến 9%. Hãng đánh giá tín nhiệm Moody’s ước tính tỷ lệ nợ xấu có thể trên 15% nếu áp dụng các chuẩn mực kế toán và dự phòng quốc tế.
>> Vinpearl Nha Trang
>> vinpearl phú quốc

Nguồn: http://villasvietnam.net